Aktuar:in Jobs
Starte deine Karriere bei Deloitte und nutze als Aktuar:in deine Expertise in Mathematik & Statistik, um komplexe Risikomanagement-Modelle zu entwickeln!
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Aktuar:in Jobs bei Deloitte: vielfältige Aufgabenbereiche
Als Aktuar:in bei Deloitte arbeitest du in interdisziplinären Teams an den entscheidenden Zukunftsthemen der Versicherungsbranche. Unsere Projekte reichen von der klassischen aktuariellen Beratung über strategische Initiativen bis hin zu technologiebasierten Innovationen. Dabei vereinen wir fundiertes Fachwissen mit modernsten Methoden und begleiten unsere Kunden (darunter namhafte Versicherungsunternehmen und Rückversicherungen) bei der Umsetzung regulatorischer Anforderungen, nachhaltiger Lösungen und datenbasierter Geschäftsmodelle.
Technology & Innovation
Neue Technologien sinnvoll nutzen, digitale Potenziale heben und die Transformation aktuarieller Prozesse gestalten: Technology & Innovation setzt auf zukunftsweisende Tools und Methoden, um unsere Kunden nachhaltig zu stärken.
Dein Impact:
- Du integrierst neue Technologien in aktuariellen Arbeitsprozessen und schaffst so messbaren Mehrwert.
- Du nutzt moderne Tools zur Analyse und Interpretation großer Datenmengen, unter anderem mit Fokus auf quantitative Modelle.
- Du begleitest unsere Kunden bei der Digitalisierung physischer und digitaler Prozesse.
- Du gestaltest automatisierte Lösungen, die Effizienz steigern und strategische Entscheidungsgrundlagen verbessern.
Sustainable Finance
Nachhaltigkeit messbar machen, regulatorische Vorgaben umsetzen und grüne Innovationen in der Versicherungswelt fördern: Sustainable Finance (ESG) steht unseren Kunden mit fachlicher Expertise bei der Transformation hin zu nachhaltigem Wirtschaften zur Seite, beispielsweise auch im Kontext von Rückversicherungsmodellen und nachhaltiger Kapitalanlagen.
Dein Impact:
- Du entwickelst mit uns nachhaltige Produktlösungen, von der Lebens- bis zur Sachversicherung.
- Du unterstützt bei der Integration von ESG-Kriterien in aktuarielles Reporting und Pricing.
- Du analysierst regulatorische Anforderungen und berätst bei deren Umsetzung.
- Du begleitest unsere Kunden bei der strategischen Umsteuerung hin zu nachhaltigem Underwriting.
Dynamic Pricing
Preise flexibel gestalten, Wettbewerbsvorteile sichern und datenbasierte Entscheidungen ermöglichen: Wir unterstützen Versicherungsunternehmen (darunter auch Mitglieder großer Allianzen) dabei, zukunftsfähige Preisstrategien zu entwickeln und umzusetzen.
Dein Impact:
- Du entwickelst moderne Pricing-Modelle für Retail- und Commercial-Segmente.
- Du analysierst Markt- und Risikodaten zur Ableitung dynamischer Preislogiken.
- Du begleitest unsere Kunden bei der Transformation hin zu Dynamic Pricing.
- Du berätst ganzheitlich bei der Integration neuer Pricing-Ansätze in bestehende Systeme und Prozesse.
Finance Transformation
Berichterstattung modernisieren, regulatorische Anforderungen erfüllen und datenbasierte Steuerungsimpulse ermöglichen: Wir begleiten Versicherungsunternehmen bei der Weiterentwicklung ihrer Finanzprozesse.
Dein Impact:
- Du unterstützt bei der Konzeption und Umsetzung moderner Reporting- und Bilanzierungsprozesse.
- Du begleitest unsere Kunden bei der Einführung regulatorischer Anforderungen wie IFRS 17/9 oder Solvency II.
- Du entwickelst Lösungen zur effizienten Nutzung von Daten für eine schnelle und zielgerichtete Steuerung.
- Du trägst dazu bei, Finanzinformationen adressatengerecht aufzubereiten und transparent zu kommunizieren.
Shaping Actuarial Strategies
Das Aktuariat neu denken, verborgene Potenziale heben und zukunftsfähige Strukturen etablieren: Shaping Actuarial Strategies unterstützt unsere Kunden dabei, ihr Aktuariat strategisch, interdisziplinär und datenbasiert auszurichten, oft im Schulterschluss mit anderen Functions.
Dein Impact:
- Du identifizierst neue Wertschöpfungspotenziale im Aktuariat und entwickelst passende Lösungsansätze.
- Du nutzt Machine Learning und Data Analytics, um datenbasierte Entscheidungen zu ermöglichen.
- Du unterstützt unsere Kunden beim Wandel ihrer Organisationen hin zu agilen, zukunftsfähigen Strukturen.
- Du sorgst für eine verständliche und zielgruppengerechte Aufbereitung der Ergebnisse.
Core Actuarial Services
Risikobewertungen vornehmen, Rückstellungen prüfen und regulatorische Anforderungen sicher umsetzen: In unseren Core Actuarial Services bieten wir unseren Kunden fundierte Unterstützung bei allen zentralen Fragestellungen. Von der Bilanzierung über die Produktentwicklung bis hin zum Risikomanagement. Durch den gezielten Einsatz mathematischer Modelle und datenbasierter Analysen schaffen wir Transparenz, sichern die Erfüllbarkeit von Leistungsverpflichtungen und unterstützen eine effektive Steuerung versicherungstechnischer Risiken.
Dein Impact:
- Du bewertest Rückstellungen hinsichtlich Angemessenheit und Erfüllbarkeit.
- Du analysierst versicherungsspezifische Risiken mit Hilfe mathematischer Modelle und moderner Datenanalyse.
- Du begleitest Prüfungen aktuarieller Positionen in Jahresabschlüssen und validierst bestehende Berechnungen.
- Du erstellst Gutachten, prüfst Prozesse und unterstützt als quantiative Analyst:in bei M&A-Projekten sowie Produktstrategien.
Was macht eigentlich eine Aktuarin? Lilian erklärt es dir in 2 Minuten und verrät dir außerdem, warum Deloitte genau der richtige Arbeitgeber ist, um als Versicherungsmathematikerin durchzustarten.
Transkript
Jobcast mit Lilian aus dem Bereich Actuarial & Insurance Services
Lilian: Aktuell arbeite ich unter anderem an einem Reserving-Projekt. Ich schaue mir an, welche Schäden im vergangenen Jahr eingetreten sind und wie hoch ich meine Rückstellungen für eingetretene Schäden bilden muss, die ich noch nicht gezahlt habe. Wir geben dem Kunden unsere Ansicht, damit er das Vergleichsmodell ebenfalls nutzen kann.
Host: Du hörst Lilian, die im Aktuariat bei Deloitte tätig ist. Als Nächstes erzählt sie dir, welche Ähnlichkeiten beziehungsweise Unterschiede sie zwischen Studium und Job ausgemacht hat.
Lilian: Ich habe für mich festgestellt, dass das, was wir im Studium gelernt haben, eigentlich sehr ähnlich zu dem ist, was man tatsächlich macht. Man bekommt ein Problem dargestellt, man erhält die Ausgangssituation und irgendwie eine Art Ziel. Dann versucht man eben, mit den gegebenen Randdaten eine Lösung zu finden.
Es ist nicht so, wie man sich das vielleicht vorstellt, dass man den ganzen Tag nur am Rechner sitzt, Codes schreibt oder sich Daten anschaut. Es ist sehr interaktiv: Man diskutiert viel mit den Kunden. Es geht um Methoden, um etwas, das in der Theorie funktionieren könnte, und darum, wie man das, was theoretisch darstellbar ist, in der Praxis umsetzt.
Zum Beispiel müssen wir jetzt auch einschätzen, welche Auswirkungen Covid auf Versicherungsunternehmen hat. Es ist sehr viel spannender, echte Praxisbeispiele zu bearbeiten, als nur theoretische Aufgaben zu lösen.
Was eigentlich immer so ist: Am Anfang bekommt man einen Mentor zur Seite gestellt. Neben dem Mentor, der dir hilft, deine Ziele zu setzen und zu erreichen und der schaut, wo man sich vielleicht noch weiter ausbilden kann, gibt es auch noch – ich sag mal – einen „Buddy“. So nennen wir die Person, die ebenfalls ein Neuanfänger ist und dir bei den typischen Anfängerfragen hilft.
Klar, es gibt keine dummen Fragen, aber der Buddy nimmt dich am Anfang ein bisschen an die Hand und zeigt dir, mit wem man zu welchen Themen sprechen kann.
„Die Themen bei uns reichen […] bis hin zur Implementierung neuer Technologien und der Anwendung von Data Science Methoden, um Versicherungsrisiken besser zu quantifizieren oder klassifizieren zu können.“
„Momentan arbeite ich an zwei verschiedenen Projekten: [An] der Modellierung von dynamischem Versicherungsnehmerverhalten in der K-Library und an der Optimierung der Bestände unter Verwendung von Unternehmensmodellen in Prophet und dem DGO ML Tool.“
Fragen und Antworten zu Aktuar:innen Jobs
Ist ein Einstieg als (Versicherungs-)Mathematiker:in auch ohne abgeschlossene DAV-Ausbildung möglich?
Ja, ein Einstieg als (Versicherungs-)Mathematiker:in ist bei Deloitte auch ohne abgeschlossene DAV-Ausbildung möglich, sofern du ein entsprechendes Studium absolviert hast. Deloitte unterstützt dich bei der fachlichen Qualifikation und übernimmt die Förderung der DAV-Ausbildung.
Wie lange dauert die Ausbildung zur Aktuar:in (DAV) und mit welchen Kosten ist zu rechnen?
Die Ausbildung als Aktuar:in (DAV) erstreckt sich über mehrere Prüfungsstufen und erfordert eine engagierte Vorbereitung über einen mehrjährigen Zeitraum. Wir unterstützen dich bei der Weiterbildung und Prüfungsvorbereitung.
Worin unterscheiden sich die Aufgabenprofile von Data Scientists und Aktuar:innen?
Bei Deloitte unterscheiden sich die Profile vor allem durch den Anwendungsbereich ihrer mathematischen Fähigkeiten. Aktuar:innen fokussieren sich im Bereich Actuarial & Insurance Services auf die Bewertung finanzieller Risiken, die Kalkulation von Versicherungstarifen (auch im Kontext von Rückversicherungsverträgen) sowie die Einhaltung regulatorischer Vorgaben wie IFRS oder Solvency II. Oft wird dabei eng mit Kunden wie Versicherungsallianzen, darunter internationale Marktführer wie die Allianz oder institutionellen Investor:innen, zusammengearbeitet.
Data Scientists hingegen arbeiten im Bereich AI & Data branchenübergreifend an der Entwicklung technologischer Lösungen. Ihr Schwerpunkt liegt auf dem Einsatz von Machine Learning und KI-Methoden in Cloud-Umgebungen, um Geschäftsprozesse zu optimieren, Vorhersagemodelle zu erstellen und datengetriebene Innovationen voranzutreiben, weniger in der versicherungstechnischen Modellierung, wie sie für Aktuar:innen typisch ist.
Worin liegt der Unterschied zwischen der Tätigkeit eines/einer Aktuar:in und eines/einer Risk Managers:in?
Bei Deloitte differenzieren sich die beiden Profile primär durch den Branchenfokus und die Art der Risikomodellierung. Aktuar:innen sind im Bereich Actuarial & Insurance Services tätig und konzentrieren sich hochspezialisiert auf die Versicherungswirtschaft. Ihre Kernaufgabe liegt in der versicherungsmathematischen Bewertung von Passivseiten der Bilanz, wie etwa der Berechnung von Rückstellungen für Schadensfälle oder Rentenverpflichtungen, sowie der Umsetzung branchenspezifischer Regularien wie Solvency II und IFRS 17, immer mit Blick auf ein wirkungsvolles Risikomanagement.
Im Gegensatz dazu sind Risk Manager:innen breiter aufgestellt und meist stark auf den Bankensektor fokussiert. Sie befassen sich mit der Steuerung und Überwachung von Kredit-, Markt- und Liquiditätsrisiken (beispielsweise im Rahmen von Basel III/IV) sowie der Validierung entsprechender Bankmodelle. Während Aktuar:innen also spezifische versicherungstechnische Risiken kalkulieren, etabliert der Risk Manager oft die übergreifenden Rahmenbedingungen, Governance-Strukturen und Stresstests für das Gesamtportfolio eines Finanzinstituts.
Welche Bedeutung hat IFRS 17 für Bewerber:innen im Bereich Aktuariat?
IFRS 17 erweitert das Tätigkeitsfeld über klassische Versicherer hinaus, da der Standard auch für Industrieunternehmen mit Garantien oder Serviceverträgen relevant sein kann. Besonders für Berufseinsteiger:innen, z. B. als Consultant, bietet sich dadurch ein breites Spektrum an Projektthemen bei Kunden aus dem Versicherungsumfeld und angrenzenden Bereichen.
Deine betrieblichen Aufgaben umfassen unter anderem:
- Risikoanalyse: Du prüfst, ob Verträge ein „signifikantes Versicherungsrisiko“ beinhalten und somit unter IFRS 17 fallen.
- Methodik: Du bewertest die Anwendbarkeit von Vereinfachungen (z. B. Prämienallokationsansatz) oder Wahlrechten zur Bilanzierung nach IFRS 15.
- Beratung: Du begleitest Kunden von der ersten Impact Analyse bis zur finalen Bilanzierungsentscheidung.